一、核心岗位职责清单

  1. 职责一：开发新客户并维护现有客户关系，以增加信用卡销售额。
  2. 职责二：提供专业的产品知识与咨询服务，解答客户疑问，促进销售转化。
  3. 职责三：制定并执行销售计划，设定销售目标并跟踪达成情况。
  4. 职责四：收集市场信息及客户反馈，分析市场趋势以优化销售策略。
  5. 职责五：协助客户完成信用卡申请流程，确保申请材料的完整性与准确性。
  6. 职责六：参与销售培训与产品推广活动，提高团队整体销售技能。
  7. 职责七：定期撰写销售报告，汇报工作进展与成果。

二、职责与日常任务详细说明

职责一：开发新客户并维护现有客户关系，以增加信用卡销售额。

  1. 日常任务与步骤：
    1. 通过电话、邮件及面对面拜访等多渠道接触潜在客户。
    2. 定期回访现有客户，了解客户需求变化，提供个性化服务。
  2. 协调沟通：
    1. 与市场部协作，获取潜在客户名单与市场推广信息。
    2. 与客服部门对接，确保客户问题及时解决。
  3. 交付物定义：
    1. 客户联系记录与跟进报告。

职责二：提供专业的产品知识与咨询服务，解答客户疑问，促进销售转化。

  1. 日常任务与步骤：
    1. 进行产品知识学习，掌握信用卡种类及相关政策。
    2. 在客户咨询时提供详细的产品介绍，并解答相关疑问。
  2. 协调沟通：
    1. 需与产品经理沟通，了解最新产品信息与政策变更。
  3. 交付物定义：
    1. 客户咨询记录与产品介绍材料。

职责三：制定并执行销售计划，设定销售目标并跟踪达成情况。

  1. 日常任务与步骤：
    1. 根据市场分析与公司目标制定季度与年度销售计划。
    2. 定期检查销售数据，分析目标达成情况，调整计划。
  2. 协调沟通：
    1. 与销售团队及管理层沟通，确保销售目标一致性。
  3. 交付物定义：
    1. 销售计划书与销售业绩分析报告。

职责四：收集市场信息及客户反馈，分析市场趋势以优化销售策略。

  1. 日常任务与步骤：
    1. 通过调研、访谈等方式收集客户反馈与市场动态。
    2. 定期总结市场信息，形成分析报告，提出策略建议。
  2. 协调沟通：
    1. 与市场分析团队合作，分享数据与信息，进行深度分析。
  3. 交付物定义：
    1. 市场分析报告。

职责五：协助客户完成信用卡申请流程，确保申请材料的完整性与准确性。

  1. 日常任务与步骤：
    1. 指导客户填写申请表，确认所需材料的完整性。
    2. 跟进申请进度，及时向客户反馈申请状态。
  2. 协调沟通：
    1. 与审批部门保持沟通，确保申请流程顺畅。
  3. 交付物定义：
    1. 完整的客户申请资料与申请状态报告。

职责六：参与销售培训与产品推广活动，提高团队整体销售技能。

  1. 日常任务与步骤：
    1. 参加公司组织的销售培训，学习新产品知识与销售技巧。
    2. 协助组织产品推广活动，进行现场销售。
  2. 协调沟通：
    1. 与培训部门合作，分享培训需求与反馈。
  3. 交付物定义：
    1. 培训记录与推广活动总结报告。

职责七：定期撰写销售报告，汇报工作进展与成果。

  1. 日常任务与步骤：
    1. 每月整理销售数据，撰写销售业绩报告。
    2. 提出改进措施与下一步计划。
  2. 协调沟通：
    1. 与管理层沟通，确保报告内容准确反映销售情况。
  3. 交付物定义：
    1. 月度销售报告。

三、典型工作场景或真实案例举例说明

案例一：新客户开发

  1. 背景与任务：某季度，销售目标需要提高新客户开卡数量。销售人员通过市场分析发现对年轻消费者的吸引力不足。
  2. 岗位职责相关人员：销售人员负责联系潜在客户，市场部提供年轻消费者偏好数据。
  3. 工作操作：销售人员制定针对年轻群体的营销策略，利用社交媒体进行宣传，安排线下活动吸引客户参与。
  4. 沟通协调：与市场部门密切合作，获取数据支持并共享活动效果反馈。
  5. 工作成果：成功吸引300名新客户开卡，并在活动后收集到客户反馈，优化后续营销策略。

案例二：客户申请流程优化

  1. 背景与任务：客户在申请信用卡时遇到资料不全的问题，导致申请延误。
  2. 岗位职责相关人员：销售人员负责与客户沟通，审批部门处理申请。
  3. 工作操作：销售人员主动联系客户，详细解释申请所需材料，帮助客户整理资料并提交。
  4. 沟通协调：与审批部门沟通，确保客户资料的及时审核与反馈。
  5. 工作成果：客户顺利完成申请，申请通过后销售人员获得客户感谢信，提升了客户满意度。

四、职责衡量方式与绩效考核标准说明

  1. 绩效考核维度：

    1. 销售业绩（新客户开卡数量、销售额）。
    2. 客户满意度（客户反馈与投诉率）。
    3. 工作效率（申请审核时间与客户跟进及时性）。

  2. 具体考核指标：

    1. 每月新客户开卡数量达到预定目标的80%以上。
    2. 客户满意度调查结果达到90%以上。
    3. 申请审核时间不超过3个工作日。

  3. 典型表现形式：

    1. 完成销售目标，客户反馈积极，申请处理高效，均可视为优异表现。

五、关键行业或技术术语准确定义

  1. 信用卡：一种由金融机构发行的支付卡，允许持卡人在一定信用额度内进行消费，后续以现金或分期方式偿还。
  2. 销售转化率：指在一定时间内，成功开卡的客户数量与接触客户总数量之间的比率，用于衡量销售效果。
  3. 客户反馈：客户在使用产品或服务后提供的意见与建议，用于改善产品质量与服务水平。